Мошенничество

С. 24]

Точное установление умысла и цели при расследовании преступлений

обеспечивает правильную квалификацию деяния и назначение справедливого

наказания.

2.4. СУБЪЕКТ МОШЕННИЧЕСТВА.

Понятие субъекта преступления, уяснение его психофизических свойств или

признаков играет важную роль при привлечении человека к уголовной

ответственности и назначении ему наказания за совершение преступления. [51.

С. 239]

Субъект преступления – это лицо, совершившее общественно опасное деяние

и способное, в соответствии с законом, нести за него уголовную

ответственность.

Мошенничество представляет собой необычный вид посягательств на

собственность и с точки зрения социально-психологической характеристики

личности виновных лиц, особой типологии преступников, использующих данный

способ. Преступники этого типа – своего рода "артисты" преступного мира.

Нередко они действуют в составе тесно сплоченных групп, где каждый из

участников разыгрывает своего рода тщательно отрепетированную роль со своим

"монологом", репликами и даже мизансценами в месте совершения преступления.

В составе группы совершается примерно четвертая часть всех посягательств.

Мошенники изобретательны в махинациях, искусны в разработке методов

обмана, тщательно, вплоть до мельчайших деталей, готовят намеченное

преступление. По общему правилу, они коммуникабельны, изворотливы, быстро

ориентируются в обстановке, умеют расположить к себе чересчур доверчивых

граждан.

Матерые мошенники, избравшие своим ремеслом завладение чужого имущества

путем обмана или злоупотребления доверием, представляют собой, по сути,

некий тип профессионального преступника, незаконный доход которого является

основным или существенным источником существования. [42. С. 62]. Из

статистики о количестве лиц, осужденных за мошенничество в Республике

Мордовия за 1998 год видно, что большинство, а именно 49% лиц, осужденных

за мошенничество,не имеют определенных занятий или являются безработными,

23% - рабочие, 10 % - служащие коммерческих или иных организаций, 7 % -

государственные или муниципальные служащие, 2 % - частные предприниматели,

3 % - учащиеся и студенты, 4 % - лица прочих занятий, 2 % -

нетрудоспособные граждане. При этом 52 % мошенников имеют общее среднее

образование; 25 % - высшее и неоконченное высшее; 20 % - среднее

специальное и 5 % - неполное среднее. [75]

Исходя из понятия субъекта преступления, необходимо, чтобы лицо,

совершившее преступление, находилось во вменяемом состоянии. Следовательно,

один из признаков субъекта преступления – вменяемость. В этимологическом

понимании вменяемость, синоним – "импутабельность" ( imputabilitas - от

латинского imputo - вменять в вину, засчитывать) , означает субъективную

возможность лица нести ответственность за совершенное им уголовно-

наказуемое деяние.

Вменяемость – есть способность лица сознавать во время совершения

преступления фактический характер и общественную опасность своих действий

( бездействия) и руководить ими, обуславливающая возможность лица

признаваться виновным и нести уголовную ответственность за содеянное, т.е.

юридическая предпосылка вины и уголовной ответственности. [46. С. 49]

Раскрывая понятие невменяемости, как отсутствие в момент совершения

преступления способности у лица отдавать отчет в своих действиях и

руководить ими, наука уголовного права пользуется двумя критериями :

медицинским (биологическим) и юридическим (психологическим). Юридический

критерий определяет суд, когда он дает оценку лицу, совершившему

общественно опасное деяние, как не способному давать отчет в своих

действиях или руководить ими. Медицинский критерий раскрывает причины этой

неспособности : болезненное состояние психики человека, совершившего

общественно-опасное деяние. Но не всякое болезненное состояние психики

человека позволяет говорить о его невменяемости, а только то, которое

мешает ему правильно оценить свои поступки. Таким образом, медицинский

критерий должен обязательно сочетаться с юридическим. Только при этом

условии лицо может быть признано невменяемым. [67. С. 201]

Способность человека осознавать общественную значимость своего

поведения и понимать его фактическую сторону, руководить совершаемыми

действиями, т.е. вменяемость, выступает как необходимое условие,

непременная предпосылка его уголовной ответственности. Лицо, которое в

момент совершения общественно-опасных действий объективно находилось в

состоянии невменяемости, не могло отдавать себе отчет в своих действиях или

руководить ими, не может быть признано субъектом преступления и не подлежит

уголовной ответственности и наказанию.

В следственной и судебной практике по борьбе с мошенничеством вопросы

вменяемости возникают редко в силу самого характера тех действий, путем

которых оно совершается. [19. С. 201]

Дело в том, что сегодняшняя обстановка в стране, в частности в

экономике предъявляют "большие требования" к личности преступника. На

данный момент прослеживается высокий уровень образования преступников,

совершающих противозаконные деяния в экономической сфере. если рассмотреть

такое преступление как мошенничество, то надо отдать должное преступникам

при подготовке, совершении и сокрытии этого преступления. Они используют

комбинированные способы. Сначала похищают товарно-материальные ценности и

денежные средства, затем учиняют подлоги в документах. Имеют место

комбинации и в обратном порядке. Следует отметить, что в современных

условиях, расхитители приспосабливаются к новым формам и методам

предпринимательской деятельности, учитывают специфику и конъюнктуру при

формировании рыночных отношений и совершают преступления с учетом

изменяющейся обстановки.

Криминальные элементы порой находятся в тесной взаимосвязи с

работниками госаппарата, руководителями банковских структур, других

органов. [17. С. 50]

Вторым признаком субъекта преступления является достижение им возраста

уголовной ответственности.

Статья 20 УК 19996 года устанавливает, что уголовной ответственности

подлежат лица, которым до совершения преступления исполнилось шестнадцать

лет. По достижении этого возраста несовершеннолетние становятся

дееспособными, они могут устраиваться на работу, им выдается паспорт. Таким

образом, не только уголовное, но и гражданское, трудовое и административное

законодательство исходят из того, что по достижении шестнадцати лет

несовершеннолетний по уровню своего психологического развития в состоянии

действовать на основе здравого рассудка и вполне может осознавать

общественно опасный характер своих действий и их возможные последствия.

Можно считать, что наступление уголовной ответственности с шестнадцати лет

и за мошенничество является достаточно обоснованным. [57. С. 120]

Вообще мошенничество как преступление требует от субъекта во многих

случаях определенных знаний, умений, опыта. Такими качествами человек в

шестнадцать лет может и не обладать. Но помимо крупных и сложных махинаций

в обществе продолжает совершаться и простые, "легкие" мошенничества,

которые способен понять и осуществить несовершеннолетний в шестнадцать лет.

Именно из этого исходил законодатель, устанавливая уголовную

ответственность за мошенничество с шестнадцатилетнего возраста.

Статистика в Республике Мордовия показывает, что большинство лиц,

осужденных за мошенничество в 1998 году, а именно, 57 % совершили

преступления в возрасте от 30 до 49 лет; 19 % - в возрасте от 25 до 29 лет;

15 % - в возрасте от 18 до 24 лет; 8 % - в возрасте от 50 и старше; и

только 1 % - в возрасте до 18 лет. [75]

Уголовный кодекс во многих своих нормах предусматривает уголовную

ответственность не только для лиц, подпадающих под общие признаки субъекта

преступления, т.е. достижение возраста и вменяемость, но и для лиц,

обладающих особыми свойствами (признаками) – специальных субъектов.

Специальный субъект преступления, кроме общих признаков, обладает

дополнительными признаками, указанными в диспозиции уголовно-правовой

нормы, отражающими специфические свойства преступника. Указание в

диспозиции нормы на признаки специального субъекта означает, что не всякое

вменяемое физическое лицо, совершившее преступление, может быть привлечено

к уголовной ответственности. Уголовное законодательство порой ограничивает

круг лиц, которые могут нести уголовную ответственность путем указания на

определенные, специфические черты субъекта.

Признаки специального субъекта по своему содержанию очень разнообразны.

Они могут относиться к различным характеристикам личности преступника: к

занимаемому положению по службе или работе, к должности, к профессии, к

отрицательной характеристике, связанной с совершением преступления, к

военной обязанности, к семейному положению и т.д.

Признаки специального субъекта в теории уголовного права получили

название факультативных признаков (в общем понятии состава преступления),

поскольку они не обязательны для всех конкретных составов преступлений. Они

указываются хотя и в значительном числе составов, но не во всех. Значение

этих признаков проявляется различно.

Во-первых, когда признаки специального субъекта являются

конструктивными, т. е. законодатель включил их в состав преступления. Лица,

не отвечающие требованиям специального субъекта, указанным в конкретной

уголовно-правовой норме, не могут быть привлечены к уголовной

ответственности, хотя они и совершили действия, предусмотренные диспозицией

данной статьи.

Во-вторых, признаки специального субъекта могут быть включены в

конструкцию не основного состава, а в состав с отягчающими

обстоятельствами. В этом случае тоже обязательны для квалификации

преступления.

Третье значение факультативных признаков проявляется тогда, когда

признаки специального субъекта не предусмотрены в законе вообще ( ни в

основном, ни в составе с отягчающими обстоятельствами). В этом случае

особенности субъекта лежат вне рамок состава, они относятся к

характеристике личности и могут играть роль отягчающих обстоятельств при

значении наказания, конечно, при условии, что эти особенности входят в

число признаков, указанных в качестве отягчающих обстоятельств в ст. 63 УК

РФ.

По отношению к мошенничеству о специальном субъекте говориться,

например, в п. "в" ч. 2 ст. 159 УК – "мошенничество с использованием

служебного положения".

Злоупотребление должностными полномочиями для мошенничества возможно

лишь по месту службы должностного лица и в пределах тех функциональных

обязанностей, которые на него возложены, причем в компетенцию виновного

должны входить определенные правомочия в отношении имущества или по месту

его работы, или в контролируемых им подразделениях. Если же должностное

лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает давление на других

людей, склоняя их к совершению хищения, то оно подлежит уголовной

ответственности за соучастие в преступлении.

Похищенное имущество может перейти к расхитителю в результате

совершения юридически значимых действий, дающих лицу определенные права на

материальные ценности. Например, умышленное незаконное получение

должностным лицом государственных или общественных средств в качестве

премий, надбавок к зарплате, пособий и других выплат должно

квалифицироваться по п. "в" части 2 статьи 159 УК, как заведомо незаконное

назначение или выплата должностным лицом в корыстных целях государственных

или общественных средств в качестве платежей лицам, не имеющим права на их

получение.

Как мошенническое хищение должно квалифицироваться также обращение в

свою собственность средств по заведомо фиктивным трудовым или иным

договорам под видом зарплаты, вознаграждения за работу или услуги, которые

фактически не выполнялись или были выполнены не в полном объеме,

совершенное по сговору между должностными лицами, заключившими сделку.

Мошенническое хищение с использованием своего служебного положения

наиболее часто происходит в торговле, отраслях агропромышленного комплекса,

строительстве, сфере бытового обслуживания и других сферах услуг.

3. ОТГРАНИЧЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ОТ ДРУГИХ СОСТАВОВ.

Часто в практической деятельности возникают случаи, когда совершение

иных преступлений имеет в определенных чертах некоторое сходство с

мошенничеством. Поэтому возникает необходимость проведения разграничения

между составом мошенничества и составами других преступлений, к которым

относятся, в частности, кража, присвоение и растрата, грабеж, разбой,

вымогательство. Все эти преступления предусмотрены в главе 21 УК

"Преступления против собственности".

Одной из возможных ошибок, способной привести к неверной квалификации

хищений, является неточное представление о линиях разграничения между

такими формами хищения, как кража ( или иногда грабеж) и мошенничество.

Ошибки в применении закона в такого рода случаях определяются, как

правило, тем, что иногда при совершении краж и даже грабежей виновный

прибегает к обману, вводя в заблуждение лиц, владеющих имуществом, либо

входит к ним в дочерние, чтобы облегчить себе доступ к имуществу и

совершить затем тайное или открытое хищение. В подобных ситуациях возникает

своеобразная конкуренция между нормами закона, определяющими признаки

хищения путем кражи или грабежа и признаки такой формы хищения, как

мошенничество.

Кража и грабеж относятся к той разновидности способов хищения, которую

в литературе нередко именуют похищением имущества. Специфика любого

похищения состоит в том, что изъятие имущества виновный осуществляет путем

его захвата, помимо или против воли лица, в обладании которого оно

находится. Так, при совершении кражи изъятие имущества производится тайно

и, следовательно, помимо и без всякого участия воли этих лиц, незаметно для

них и без их ведома. При грабеже виновный захватывает имущество открыто,

игнорируя уполномоченных лиц, их пожелание. Насильственный грабеж состоит в

таком открытом захвате имущества, который обеспечивается подавлением воли

лиц, в собственности или под охраной которых оно находится, путем

применения или угрозы применения насилия, не опасного для жизни или

здоровья.

Для мошенничества же характерен как бы добровольный акт передачи

имущества. При совершении мошенничества виновный в отличие от вора или

грабителя воздействует не на само имущество, а на сознание потерпевшего,

склоняя его путем обмана или злоупотребления доверием к передаче имущества

в пользу мошенника.

Специфика мошеннического способа хищения состоит в том, что виновный

завладеет имуществом при посредстве действий лиц, обладающих этим

имуществом. Обманывая соответствующее лицо, мошенник внушает ему ложное

убеждение, что, претендуя на получение имущества, он (мошенник) действует

на законных основаниях. [20. С. 42-44]

По тем же основаниям происходит отграничение мошенничества от разбоя.

Как кражу следует рассматривать случаи использования доверия детей и

невменяемых в целях завладения имуществом, поскольку такие лица не способны

осознавать происходящее. В этих случаях виновный завладевает имуществом

тайно, без волеизъявления потерпевшего. [58. С. 152]

От хищения путем присвоения или растраты мошенническое обращение в свою

пользу переданного лицу имущества отличается тем, что это имущество

передается виновному неофициально, на основе личного доверия, без

предоставления каких-либо полномочий в отношении переданного имущества.

[35. С. 157]

Особенностью мошенничества, сближающей это преступление с

вымогательством, является в большинстве случае то, что здесь виновный

достигает преступного результата через посредство деятельности самого

потерпевшего. Дело обстоит сложнее в тех случаях, когда обман используется

для того, чтобы угрозой насилия над личностью потерпевшего, оглашением о

нем позорящих сведений или истреблением его имущества заставить его

передать свое имущество виновному. Иными словами, речь идет здесь об

отграничении мошенничества от форм вымогательства, когда виновный для

достижения своей цели использует обман, и от случаев разбоя, в которых

виновный наряду с этим завладевает имуществом потерпевшего в результате

передачи ему имущества самим потерпевшим. Например, виновный грозит

потерпевшему тем, что предаст гласности некий компрометирующий потерпевшего

документ, который якобы находится в распоряжении виновного. Здесь

потерпевший, как и при мошенничестве, сам передает свое имущество

виновному; более того, он исходит при этом из соображений о своеобразной

"выгодности" для него такой передачи (потерпевший считает, что для него

выгоднее расстаться с имуществом, чем подвергать себя риску потери хорошей

репутации). В то же время он сознает, что передает имущество недобровольно,

так как его волеизъявление определено угрозой. Налицо – характерные черты

вымогательства, а если фальшивая угроза имеет место в ходе нападения,

например, угроза деревянным "револьвером", предпринятого с целью

непосредственного завладения имуществом, это нападение образует состав

разбоя.

Вопрос решается иначе, когда речь идет о требовании передать имущество

в вознаграждение за то, что лицо, требующее имущество, обязуется

воспрепятствовать оглашению третьим лицом компрометирующего документа,

якобы находящегося в распоряжении этого третьего лица. В этом случае

виновный выступает здесь в роли "благодателя" потерпевшего, который

полагает, что он передает свое имущество виновному добровольно, так как

делает это не под влиянием угрозы. В этом примере в действиях виновного

имеется состав мошенничества. [49. С. 143]

В УК 1996 года предусмотрен ряд составов преступлений, смежных с

мошенничеством. В частности, многие составы преступлений, предусмотренных

нормами, включенными в главу 22 "Преступления в сфере экономической

деятельности".

К ним могут быть отнесены следующие: лжепредпринимательство (ст.173),

незаконное получение кредита (ст. 176), незаконное использование товарного

знака (ст. 180), нарушение правил изготовления и использования

государственных пробирных клейм (ст.181), заведомо ложная реклама (ст.182),

злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссий) (ст.185), изготовление

или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст.186), изготовление или сбыт

поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

(ст.187), неправомерные действия при банкротстве (ст.195), преднамеренное

банкротство (ст.196), фиктивное банкротство (ст.197) и обман потребителей

(ст.200).

Рассмотрим основные условия разграничения названных преступлений и

мошенничества.

Мошенничество, прежде всего, схоже с лжепредпринимательством,

предусмотренным ст. 173 УК.

Отграничение мошенничества от лжепредпринимательства связано главным

образом с установлением тех форм лжепредпринимательства, которые тесно

соприкасаются с мошенничеством. Эти формы имеют целью, во-первых, получение

кредитов, которые всегда представляют собой имущество, и, во-

вторых,извлечение иной имущественной выгоды. Причем в обоих случаях для

оконченного лжепредпринимательства необходимо наступление последствий в

виде причинения крупного ущерба провоохраняемым интересам граждан,

организаций, государства.

При отсутствии таковых последствий лжепредпринимательство в указанных

формах представляет собой оконченное мошенничество, если виновный завладел

чужим имуществом или приобрел право на него, либо приготовление или

покушение на это преступление, если виновному не удалось достичь такого

результата.

При этом оконченное мошенничество квалифицируется по ст. 159 УК,

исключая п. "б" часть 3; покушение на мошенничество – по ст. 30 и ст. 159

этого УК, исключая п. "б" ч. 3 ст. 159 УК. А приготовление к мошенничеству

– по ст. 30 и ст. 159 УК, кроме ч. 1 и п."б" ст. 159 УК, поскольку в

соответствии с ч.2 ст. 30 УК приготовление к мошенничеству, ответственность

за которое предусмотрена ч. 1 ст. 159 УК, ненаказуемо, ибо такое

мошенничество не относится к категории тяжких или особо тяжких

преступлений.

Лжепредпринимательство, причинившее крупный ущерб и направленное на

хищение чужого имущества, представляет собой оконченное мошенничество,

квалифицируемое при отсутствии других квалифицирующих признаков по п. "б"

ч. 3 ст. 159 УК, когда виновному удалось завладеть чужим имуществом, либо

приготовление к мошенничеству или покушение на него, если не удалось до

конца осуществить преступный замысел.

Также квалифицируется причинившее крупный ущерб лжепредпринимательство,

выразившееся в получении иной имущественной выгоды в виде права на чужое

имущество.

Следует напомнить, что крупный ущерб может складываться из

положительного ущерба, равного стоимости чужого имущества, и упущенной

выгоды. В случаях, когда положительный ущерб меньше крупного размера

имущества, которым виновный намеревался завладеть или право на которое

приобрести, содеянное не может быть квалифицировано по п. "б" ч. 3 ст. 159

УК. В этих случаях при отсутствии других квалифицирующих признаков

ответственность наступает по ч. 1 ст. 159 УК.

В рассмотренных ситуациях лжепредпринимательство – одна из

разновидностей мошеннического обмана.

Такой смежный с мошенничеством состав преступления, как незаконное

получение кредита, предусмотрен ст. 176 УК. [39. С. 39-40]

Сопоставление этого вида преступления с мошенничеством показывает, что

они сходны по объективной стороне состава. Различия состоят в субъективной

стороне. Если при незаконном получении кредита виновный не преследует цели

безвозмездного изъятия, а его первоначальные намерения заключаются только в

пользовании указанными средствами для удовлетворения хозяйственно-

финансовых нужд организации, то при мошенничестве правонарушитель вообще не

собирается возвращать полученный кредит. Об этом могут свидетельствовать

факты сокрытия заемщиком данных о себе, переезд с места жительства и не

сообщение об этом представителю коммерческой организации, использование

кредита на иные цели, не предусмотренные договором о кредите.

Действия по завладению кредитными средствами из льготных бюджетных

ассигнаций, если в основе ходатайства о предоставлении кредита лежал обман

(организация-заемщик зарегистрирована на подставных лиц, установной

деятельностью не занималась, документы содержат заведомо ложные сведения о

ее хозяйственном положении и финансовом состоянии), должны

квалифицироваться по ст. 159 УК. [72. С. 12]

Способы совершения преступления при мошенничестве, как и при

лжепредпринимательстве и незаконном получении кредита, могут совпадать

такие, как : 1) получение с целью присвоения тех или иных вещей напрокат;

2) представление в организацию подложных документов, доверенности на

получение материальных ценностей и т.д. ; 3) выдача банком векселей, чеков,

гарантийных писем; 4) учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой компании;

5) при манипуляциях с кредитовыми авизо; 6) представление в качестве залога

неполноценное, либо уже заложенное имущество, а иногда и не принадлежащее

получателю кредита имущество и т.д. [71. С. 3]

Незаконное использование товарного знака определено в ст. 180 УК РФ.

Указанное использование при реализации товаров, перечисленных в ст. 180

атрибутов, сопряженной с увеличением стоимости товара и завладением

разницей между установленной и фактической стоимостью, подпадает

одновременно под действие как названной статьи, так и ст. 159 УК. Причем

нормы, содержащиеся в ч.ч. 1 и 2 ст. 180, являются специальными по

отношению к нормам, установленным в ст. 159 УК.

Согласно правилу квалификации преступлений при конкуренции общей и

специальной нормы применяется специальная норма, т.е. ст. 180 УК.

Заведомо ложная реклама предусмотрена в ст. 182 УК, а злоупотребления

при выпуске ценных бумаг (эмиссии) – в ст. 185 УК.

В литературе высказано мнение, что по составам заведомо ложной рекламы

и злоупотреблений при выпуске ценных бумаг (эмиссии) возможна, исходя из

смысла статей, идеальная совокупность с мошенничеством. И заведомо ложная

реклама, и внесение заведомо ложных сведений в проспект эмиссии или в отчет

об эмиссии могут служить способом хищения путем мошенничества. В этих

случаях необходимо одновременное вменение ст. 159 и 182 или ст. 185 УК.

Однако не со всем в этом можно согласиться. В случаях, когда заведомо

ложная реклама или внесение заведомо ложных сведений в проспект эмиссии или

отчет об эмиссии являются способом хищения путем мошенничества, имеет место

не идеальная совокупность преступлений, а конкуренция в виде заведомо

ложной рекламы, либо внесения заведомо ложных сведений в проспект эмиссии

или в отчет об эмиссии, а целым –хищение путем мошенничества. Целое – более

полная норма, содержащаяся в ст. 159 УК, - полностью охватывает в описанной

ситуации часть, содержащуюся в менее полных нормах – ст. 182 и 185 УК.

Причем более полная норма строже каждой из менее полных, и применение

только ст. 159 УК не нарушает процессуальный порядок оценки ситуации по

правилу квалификации преступлений при конкуренции части и целого только по

одной более полной норме.

Важно отметить, что смежными с мошенничеством являются:заведомо ложная

реклама, - когда в ней использована информация относительно только товаров

или их изготовителей, а злоупотребления при выпуске ценных бумаг, - когда

они направлены на противоправное безвозмездное обращение в свою пользу или

в пользу других лиц именно имущества.

Мошенничество имеет схожие признаки и с составами преступлений,

предусмотренными ст. ст. 181, 186 и 187 УК. В них установлена условия

ответственности за нарушение правил изготовления государственных пробирных

клейм; изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг;

изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных

платежных документов.

Отграничение перечисленных преступлений от мошенничества проводится по

таким критериям, как предмет преступления и направленность умысла.

Содеянное является преступлением, ответственность за которое предусмотрена

ст. ст. 181, 186 или 187 УК, а в случаях, когда, с одной стороны, предмет

преступления – пробирное клеймо, поддельный банковский билет Центрального

банка РФ, металлическая монета, государственная или другая ценная бумага в

валюте РФ, иностранная валюта, ценная бумага в иностранной валюте,

кредитная или расчетная карта либо иной платежный документ – обладает

высоким качеством изготовления, и , с другой стороны, умыслом виновного

охватывается высокая степень вероятности нераспознания подделки данного

предмета любым получателем. Если же какой-либо из перечисленных предметов

обладает невысоким качеством подделки и умысел виновного направлен на

разовое его использование в расчете на дефекты зрения получателя или иные

особенности ситуации, то состоявшийся обмен такого предмета на имущество

представляет собой мошенничество. [ 39. С.40-42 ]

Так, Пленум Верховного Суда РФ в п. 3 постановления "О судебной

практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных

бумаг" при отграничении мошенничества указывал, что в тех случаях, когда

явное несоответствие фальшивой купюры от подлинной, исключающее ее участие

в денежном обращении, а также обстоятельства дела, свидетельствуют о

направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц.

Такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество. [5. С. 2-3]

Об умысле на мошенничество свидетельствуют как качество изготовленной

подделки, так и условия ее реализации. Например, В. был признан виновным в

совершении мошенничества, выразившемся в том, что он расплатился с

гражданином за покупки поддельными купюрами. Суд пришел к выводу о том,

что имевшиеся у В. купюры значительно отличались по внешнему виду от

подлинных денег, обнаружение подделки не было затруднительным или

невозможным для потерпевших. [15. С. 8-9] В другом случае, виновный, как

следует из показаний потерпевших, расплатился фальшивыми купюрами на улице

вечером, когда было темно. Потерпевшие деньги внимательно не рассматривали

и обнаружили подделку спустя некоторое время при перерасчете денег. [13. С.

3-4]

Мошеннические действия нередко сочетаются неправомерными действиями при

банкротстве (ст. 195 УК), преднамеренном банкротстве (ст.196 УК),

фиктивном банкротстве (ст. 197 УК).

Как справедливо отмечается в юридической литературе, "в конструкцию

составов этих статей (имеется ввиду ст.ст. 195-197 УК) законодателем

заложены юридические обобщения, позволяющие наказывать за преступления,

совершенные в различных сферах, разные по фактическим обстоятельствам, но

единые по преступной направленности". Квалификация преступления

устанавливается с учетом характера вины. Если вина умышленная, выясняется

цель – необходимый элемент умышленного действия и в зависимости от цели

определяется квалификация преступления. При этом должно учитываться

различие между понятиями – цель преступления и мотив, толкнувший на его

совершение. [26. С. 20]. В этой связи вопрос об отграничении мошенничества

от указанных преступлений возникает тогда, когда специальный субъект

обращает в свою пользу или в пользу других лиц чужое имущество посредством

представляющих собой обман действий, описанных в диспозициях ч.ч. 1 и 2 ст.

195, ст.ст. 196 или 197УК. Такое деяние содержит признаки мошенничества,

если чужое имущество обращено в пользу виновного или других лиц и умысел на

это возник до совершения обмана, состоящего в неправомерных действиях при

банкротстве, преднамеренном или фиктивном банкротстве.

Существует определенные проблемы и при отграничении мошенничества от

обмана потребителей ( ст. 200 УК). Данный состав преступления имеет

сходство с составом мошенничества тогда, когда предметом преступления

является товар. В таких ситуациях ст. 200 представляет собой специальную

норму, поскольку ею предусмотрены такие специальные признаки состава, как

субъект (работник организации, осуществляющей реализацию товаров, или

индивидуальный предприниматель) и место совершения преступления

(организация, осуществляющая реализацию товаров, либо среда совершения

преступления – торговля). Поэтому согласно правилу квалификации

преступлений при конкуренции общей и специальной норм обман потребителей

квалифицируется только по одной специальной норме, т.е. ст. 200 УК. [39. С.

43] Например, Ц. была осуждена за мошенничество по ч.1 ст. 159 УК.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:работая продавцом в

коммерческом киоске по договору подряда с частным предпринимателем, при

продаже спиртных напитков Ц.,обсчитала покупателя на 11 тысяч рублей,

присвоив их себе. При данных обстоятельствах действия Ц. подлежат

квалификации по ст. 200 УК. Ведь Ц. – не частное лицо, она заключила

трудовое соглашение с индивидуальным предпринимателем; по договору она

наделена частью его прав ( на реализацию товара ). Следовательно, она –

субъект преступления, предусмотренного ст. 200 УК РФ.

Уголовный кодекс РФ исключает дополнительный квалифицирующий признак

мошенничества – совершение его лицом с использованием своего служебного

положения ( п."в" ч. 2 ст. 159). Обманывая (злоупотребляя доверием)

собственника или владельца имущества, виновный использует при этом свое

служебное положение как работник предприятия, организации или учреждения.

Во избежание ошибок при квалификации смежных составов надо иметь ввиду, что

обмеривание, обвешивание, обсчет или иной обман потребителей в

организациях, осуществляющих реализацию товаров и оказывающих услуги

населению, со стороны их работников при определенных условиях не образуют

состав мошенничества; при этом имеет место обман потребителей. [69. С. 51]

В кассационном порядке приговоры по делам о мошенничестве обжалуются и

опротестовываются редко ( не более 3 %). Это связано с тем, что к уголовной

ответственности привлекаются лица, ранее не судимые, и к ним применяются

меры наказания, не связанные с лишением свободы. В основном, это – штраф и

условное осуждение.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Мошенничество – это форма хищения, получившая весьма широкое

распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской

деятельности. И, прежде всего, это связано с появлением новых его видов,

ранее не известных российскому уголовному праву. В связи с принятием нового

Уголовного кодекса, нововведения коснулись и состава мошенничества. Все эти

вопросы еще требуют тщательного изучения и дальнейшего осмысления.

Исследования поставленных в дипломной работе задач позволили сделать

следующие выводы.

Квалифицируя мошенничество, следует обратить внимание на то

обстоятельство, что определение мошенничества в ст. 159 УК РФ и в ст. 147

УК РСФСР 1960 года с первого взгляда мало чем отличаются друг от друга.

Так, ч. 1 ст. 159 УК РФ определяет мошенничество как хищение чужого

имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или

злоупотребления доверием. В то же время в ст. 147 УК РСФСР "Мошенничество"

отсутствовал термин "хищение" и мошенничеством являлось "завладение чужим

имуществом или приобретение права на чужое имущество путем обмана либо

злоупотребления доверием".

Представляется, что слова "хищение" и "завладение" не являются

равнозначными, ибо термин "завладение" не всегда может являться "хищением"

в прямом смысле этого слова. Так, можно "завладеть" чужим имуществом

(например, одолжить у приятеля на время вещь, попользоваться вещью и т.п.)

на определенное короткое время, не имея умысла и намерений похитить такое

чужое имущество.

Видимо, учитывая такое различие словосочетаний, законодатель счел

необходимым подчеркнуть "хищение", а не "завладение". И мы считаем, что с

точки зрения юридической техники такая правовая конструкция уголовной

правовой нормы оправдана, ибо сужается сфера, круг случаев привлечения лиц

к уголовной ответственности за "хищение", но не "завладение" чужим

имуществом.

Так, право на чужое имущество может быть закреплено в различных

документах, например в завещании, страховом полисе, доверенности на

получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг.

Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права,

удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент

вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права.

( ст. 146 ГК РФ).

Кроме того, лицо может подделать и другие документы гражданско-

правового характера: завещание, доверенность, ведомость или расходный

кассовый ордер на получение денежных средств, коммерческий договор и т.п.

Именно документы, содержащие указания на имущественные права, включая

их приобретение, нередко бывают, как показывает практика, предметом

различных мошеннических операций. Причем с момента получения мошенником

такого документа, на основании обладания которым он приобрел право на

имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось

ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в

денежном эквиваленте. [28. С. 352]

По масштабам причинения вреда особую группу экономических преступлений

составляют мошеннические хищения в области кредитно-денежных отношений.

Сфера банковского капитала стала в последние годы одним из самых

криминогенных секторов отечественной экономики.

Один из распространенных способов мошенничества в данной сфере –

присвоение предпринимательскими структурами кредитов и ссуд. Использование

полученных ссуд и кредитов не по целевому назначению ранее влекло лишь

гражданско-правовую ответственность.

В настоящее время в УК имеется ст. 177 "Злостное уклонение от погашения

кредиторской задолженности". Диспозиция этой статьи указывает, что злостным

уклонением является уклонение руководителя организации или гражданина от

погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных

бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Но ст. 177 УК РФ, как говорится, почти "не работает". Это объясняется

рядом объективных и субъективных причин.

Поэтому представляется затруднительной квалификация противоправных

действий злоумышленника: если он заведомо и умышленно получил кредит, чтобы

не вернуть его, - это состав ст. 159 УК либо ст. 176 УК "Незаконное

получение кредита" или их совокупность. Ну а если умысел не доказан или

представляется затруднительным (получение кредита путем обмана или

злоупотребления доверием), то возможна квалификация сразу по трем статьям

УК: 177, п.1 ст. 312 и 315 либо по одной из них, либо только по двум, но по

которым? Ответ представляется затруднительным, ибо разграничение составов

ст. 177, п. 1 ст. 312 и 315 УК друг от друга скорее имеет теоретический

характер, нежели практический.

Незаконное присвоение кредитов в сегодняшних "диких" рыночных условиях

может сопровождаться рядом неправомерных действий: созданием подставных

фирм с целью получения и присвоения кредита; использованием подложных

документов, дающих видимость финансовой состоятельности; представлением

подложных или полученных неправомерным путем гарантийных писем солидных

организаций; представлением в качестве залога неполноценного либо уже

заложенного, а иногда и не принадлежащего заемщику имущества и т.п.

Если умысел преступников изначально направлен на присвоение кредитных

средств, то их действия следует квалифицировать как мошенничество ( ст. 159

УК РФ и ст. 327 либо 292 УК РФ). Однако в ряде случаев практически

невозможно доказать, что заемщик уже в момент получения кредитных средств (

или товарно-материальных ценностей) предполагал не возвращать их.

Итак, отграничение мошенничества ( ст. 159 УК) от составов ст. 177, п.

1 ст. 312, ст. 315, а равно при необходимости квалификации их в

определенной совокупности – дело затруднительное. Таким же образом не столь

заметна "грань" различия между составами ст. 159 УК и ст. 176 УК

"Незаконное получение кредита". Хотя отдельные правоведы и представляют

свое видение такого разграничения. Так, В.Лимонов указывает, что

"…возникает необходимость разграничивать мошенничество и незаконное

получение именно кредита, в том числе государственного целевого,

причинившее крупный ущерб.

Критериями разграничения этих преступлений являются направленность

умысла и время его возникновения. При этом мошенничество налицо тогда,

когда при представлении заведомо ложных сведений указанного содержания,

т.е. до получения кредита, умысел виновного направлен на хищение имущества,

составляющего кредит. Квалификация содеянного аналогична рассмотренной при

мошенничестве от лжепредпринимательства. Причем представление заведомо

ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии

индивидуального предпринимателя или организации есть не что иное, как одна

из разновидностей мошеннического обмана". [24. С. 40]

Наконец, важно и следующее обстоятельство. Введение ст. 176 УК РФ

("незаконное получение кредита") предполагает собой по сути ответственность

за мошеннические действия, дает возможность привлечь злоумышленника к

уголовной ответственности уже только за сам факт предоставления кредитору

ложных сведений (а это, как известно, самый распространенный способ

мошеннического получения кредита). Добавлю, что этим составом охватывается

не только обман с целью получения кредита в специализированном учреждении,

но и у других лиц, т.е. правомерные кредитные отношения охраняются

независимо от места их возникновения.

Другой распространенной формой мошенничества, представляется злостное

(наказуемое) банкротство, предусмотренное статьями 195-197 УК РФ,

Содержание обмана здесь довольно разнообразно: перевод денежных средств

одной организации на счета другой, откуда они потом изымаются; подлоги;

сокрытие имущества, его дарение, отчуждение в невыгодных сделках;

искусственное увеличение пассива и (или) уменьшение актива должника и др.

Провести отличие мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК, от других

преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с помощью

обмана, можно все-таки по объекту. Так, мошенничество является

однообъективным преступлением, посягающим на чужую собственность.

Преступления в сфере экономической деятельности имеют два объекта (посягают

не только на собственность, но и на нормальную экономическую деятельность

хозяйствующих субъектов).

Одним из самых распространенных и опасных видов мошенничества в

кредитно-финансовой сфере является обман посредством использования

подложных кредитовых авизо.

Если в результате "запуска" поддельного авизо произошло только

зачисление денег на счет организации-получателя, но не последовало их

использование, т.е. за владение ими, то это – покушение на мошенничество.

Если же деньги юридическим лицом получены, то это – оконченный состав

мошенничества.

Таким образом, для признания преступления оконченным недостаточно

самого факта подделки авизо и передачи его в РКЦ. Разумеется, в

совокупности с мошенничеством должна наступать и ответственность за

подделку документов. ( Ст. 327 УК).

Из нововведений, касающихся мошенничества, следует назвать появление

нового квалифицирующего признака в ст. 159 УК – "мошенничество с

использованием своего служебного положения".

Законодатель ввел этот новый квалифицирующий признак не случайно,

поскольку большое количество мошеннических хищений совершаются лицами,

использующими при этом свое служебное положение.

Специфика этого преступления состоит в том, что объективная сторона его

складывается из двух действий, каждое из которых, взяток отдельно,

составляет самостоятельное преступление: злоупотребление служебными

полномочиями и собственно мошенническое хищение.

Злоупотребление должностными полномочиями для мошеннического хищения

возможно лишь по месту службы должностного лица и в пределах тех

функциональных обязанностей, которые на него возложены, причем в

компетенцию виновного должны входить определенные правомочия в отношении

имущества или по месту его работы, или в контролируемых им подразделениях.

Если же должностное лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает

давление на других людей, склоняя их к совершению хищения, то оно подлежит

уголовной ответственности за соучастие в преступлении.

Как мошенническое хищение должно квалифицироваться также обращение в

свою собственность средств по заведомо фиктивным трудовым или иным

договорам под видом зарплаты, вознаграждения за работу или услуги, которые

фактически не выполнялись или были выполнены не в полном объеме,

совершенное по сговору между должностными лицами и другими лицами,

заключившими эту сделку.

В последнее время немалое распространение получило также мошенничество

в страховой сфере. Страховой бизнес представляет собой деятельность

компаний, берущих на себя обязательство в обмен на регулярные взносы

выплатить компенсацию убытков в случае пожара, стихийного бедствия, аварии

и т.п. Что же такое страховое мошенничество? Это попытки получить

возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований,

предусмотренных законом, правилами страхования или договором. Неполное

внесение страховой премии. Сокрытие важной информации при заключении

договора страхования, в результате чего появляется незаконная прибыль.

Существует более десяти способов страхового мошенничества.

Конечно, все способы страхового мошенничества должны подпадать под

действие ст. 159 УК РФ. Но она не отражает их специфику. В связи с большой

распространенностью таких случаев и все возрастающей суммой ущерба от

подобных преступлений, а также спецификой их совершения, по мнению

правоведа Б.Д.Завидова, целесообразно выделить страховое мошенничество в

отдельную норму закона. Введение такой нормы продиктовано необходимостью

выделить все объективные признаки этого преступления с учетом двойного

объекта (собственность и нормальная деятельность страховых компаний), что

было невозможно в рамках, например, одного квалифицирующего признака.

Несмотря на то, что Уголовный кодекс Российской Федерации значительно

расширил уголовную ответственность за экономические преступления, он не

лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством, - не учтены некоторые

типичные способы его проявления.

Один из таких пробелов в законе – отсутствие статьи, предусматривающей

уголовную ответственность за причинение ущерба потерпевшему и фактические

хищения при помощи телефонов и компьютеров.

Бурно развивающаяся рыночная экономика определенным образом влияет и на

появление неизвестных уголовному законодательству преступлений, таких как:

фрикерство, хакерство и радиопиратство. В свою очередь, уголовное

законодательство не успевает отслеживать столько стремительное развитие

научно-технического прогресса, а тем более оперативно реагировать на

проявления и появления новых "видов" и "подвидов" преступлений, особенно в

области высоких технологий.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Конституция Российской Федерации. – М.: Юрайт, 1999. – 48с.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации. – СПб.: Герда, 1999. – 223с.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: СПАРК, 1995. – 304с.

4. О некоторых вопросах применения судами законодательства об

ответственности за преступление против собственности: Постановление

Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 апреля 1995 года № 5

//Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1995. - № 7. – С. 2-3.

5. О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных

денег или ценных бумаг: Постановление Пленума Верховного Суда

Российской Федерации от 28 апреля 1994 года № 2 // Бюллетень Верховного

Суда РФ. – 1994. - № 7. – С. 2-3.

6. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1997. - № 2. – С. 7-8.

7. Бюллетень Верховного Суда РФ. –1995. - № 4. – С.14.

8. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1995. - № 10. – С.5.

9. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1996. - № 1. – С. 11-12.

10.Бюллетень Верховного Суда СССР. – 1992. - №11. – С.14.

11.Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1993. - № 10. – С. 4-5.

12. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1995. - № 2. – С.7.

13.Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1994. - № 5. – С. 3-4.

14.Бюллетень Верховного Суда СССР. – 1974. - № 6. – С. 19-21.

15.Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1996. - № 2. – С. 8-9.

16. Бабаев М.М., Кригер Г.А. На страже социалистической собственности. –

М.: Юрид.лит., 1981. - 112 с.

17.Белозерова И.И. Личность преступника и ее криминалистический аспект

// Следователь. – 1998. - № 4. – С. 50-51.

18. Борзенков Г.Н. Личная собственность под охраной закона. – М.: Знание,

1985. – 64 С.

19.Владимиров В.А., Ляпунов Ю.И. Ответственность за корыстные

посягательства на социалистическую собственность. – М.: Юрид.лит.,

1986. – 224 с.

20.Владимиров В.А., Ляпунов Ю.И. Социалистическая собственность под

охраной закона. – М.: Юрид.лит., 1979. – 200 с.

21.Гагарский А. Работа судов Российской Федерации в 1977 году //

Российская юстиция. – 1998. - № 6. – С. 55-58.

22. Гражданский кодекс Российской Федерации. Комментарий части первой. –

М.: СПАРК, 1995. – 597 с.

23.Даль В.И. Толковый словарь живого великорусского языка. Том 2. – М.:

Русский язык, 1989. – 600 с.

24.Завидов Б.Д. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном

праве России. // Российский следователь. – 1999. - № 2. – С.20-28.

25.Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового

характера // Законность. – 1995. - № 7. – С. 41-43.

26. Колб Б. Банкротство и преступление. // Законность. – 1996. - № 9, -

С.20

27.Комментарий к Уголовному кодексу РФ / Под ред. В.И.Радченко. – М.:

Вердикт, 1996. – 647 с.

Страницы: 1, 2, 3, 4