Ответственность за хищения в форме мошенничества

Ответственность за хищения в форме мошенничества

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ

ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РФ

УРАЛЬСКАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ

Факультет подготовки государственных и муниципальных служащих

Кафедра уголовно-правовых дисциплин

Допустить к защите

Зав. кафедрой И.А Семенов

«___» ___________ 2004 г.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ХИЩЕНИЕ В ФОРМЕ

МОШЕННИЧЕСТВА

Дипломная работа

Бакиева Руслана Расиховича

Студента курса Ю – 551, группы Ю-551

Специальность: 021100 «Юриспруденция»

Научный руководитель:

Семёнов И. А.

кандидат юридических наук,

доцент

Екатеринбург

2004

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО: ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ 8

1.1. Понятие мошенничества в уголовном праве 8

1.2. Отграничение мошенничества от других составов преступлений 13

1.3. Признаки мошенничества в рамках общих признаков хищения 19

1.4. Мошенничество: некоторые вопросы предмета 26

1.5. Значение воли собственника для квалификации хищения 30

1.6. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового харак-тера.

Конкуренция норм 32

ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ОТ-ДЕЛЬНЫХ ВИДОВ

МОШЕННИЧЕСТВА 41

2.1. Особенности расследования крупных финансовых мошенничеств 41

2.2. Фиктивные сделки 50

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 60

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 62

ВВЕДЕНИЕ

Коренным образом изменились в 90-е годы качественные характеристики

преступности экономической направленности. Она стала не только проникать,

но и стремительно распространяться в сферах, криминальная пораженность

которых ранее была минимальной. Это, прежде всего, относится к кредитно-

финансовой системе, где выявлены особо крупные (порой многомиллиардные в

неденоминированных рублях) хищения денежных средств с использованием

фальшивых авизо, подложных платежных документов, поддельных банковских

гарантий и других приемов. Возникло около тысячи финансовых компаний,

которые, обещая баснословные дивиденды по денежным вкладам, получили от

граждан почти 50 трлн. неденоминированных рублей, затем «благополучно»

разорились и обманули 40 млн. человек.

Анализ статистики, следственной и судебной практики позволяет сделать

вывод о том, что мошенничество является широко распространенным видом

преступлений с высоким уровнем латентности. По данным С. М. Астапкиной,

(Академия МВД РФ), до 25 процентов мошенничеств по отдельным регионам

остаются вне поля зрения правоохранительных органов. В связи с недостатками

действующего законодательства, связанного со становлением рыночных

отношений, наряду с совершенствованием традиционных появились и получили

распространение новые способы мошенничества, которые следственная и

судебная практика еще не успевает осмыслить.

К таковым можно отнести: получение товаров или денег по фиктивным

финансовым документам; хищение путем заключения фиктивных контрактов с

государственными и коммерческими предприятиями на поставку продукции и

товаров, получение ссуд, кредитов под предлогом создания и функционирования

несуществующих кооперативов, общественных организаций, малых и других

предприятий; завладение денежными средствами посредством незаконных

операций по чековым книжкам с использованием поддельных и похищенных

паспортов; хищение имущества под видом продажи, обмена приватизированного

жилья; хищение денежных средств при помощи заключения договоров на оказание

услуг населению от имени фиктивно созданных предприятий и кооперативов,

сбыт поддельных драгоценностей, карточное шулерство, обман при игре в

наперстки, при проведении жульнических лотерей, получение имущественных

выгод по поддельным документам, обсчет при размене денежных купюр,

применение так называемых кукол, когда сверток бумаги выдастся за пачку

денег, гадание, «привораживание». Продолжают действовать брачные аферисты,

мошенники, выдающие себя за представителей власти, ревизоров, контролеров.

Появились ранее неизвестные компьютерные хищения, финансовое

мошенничество с использованием фальшивых пластиковых карточек. Получили

массовое распространение факты не возврата кредитов, «прокручивания» через

коммерческие банки огромных сумм бюджетных средств с задержкой их

использования по назначению (на выплату зарплаты, пенсий, пособий и т.п.).

Для реализации указанных способов мошенничества создаются хорошо

организованные преступные группы, отличающиеся устойчивостью, глубокой

продуманностью действий, использованием современных средств транспорта,

связи и другой техники. Уровень профессионализма и организованности

мошенников, а, значит, законспирированности их действий растет. Между

крупными мошенническими группировками поделены сферы деятельности и

территории.

Происходит сращивание мошеннических группировок с другими формами

организованной преступности, чего раньше не было. У предприимчивых дельцов,

создавших в полном смысле дикий рынок, оказались огромные суммы денег,

вложенных доверчивыми людьми в фонды, компании (нередко заведомо фиктивные)

под строительство жилых домов, коттеджей, приобретение автомашин,

устройство на работу и отдых за рубежом. Добытые мошенническим путем

средства зачастую идут на подпитку других преступных сообществ, в том числе

и более высокого уровня.

Экономическая реформа привела к существенному усложнению имущественных

отношений. Сложность их вызывает необходимость более детального толкования

составов имущественных преступлений с тем, чтобы отличить преступление от

обмана или неисполнения обязательств гражданско-правового характера. Прежде

всего, это относится к мошенничеству, часто внешне приобретающему вид тех

или иных частноправовых договоров (купли-продажи, займа, поручения и т.п.).

На практике при квалификации хищений иногда допускаются ошибки,

связанные с неправильным пониманием новых отношений собственности. Какое же

имущество считается чужим? Можно ли, например, считать хищением

противоправное изъятие учредителями (участниками) или акционерами

имущества, созданного при их участии товарищества, акционерного общества

или другого негосударственного предприятия?

Еще одним проблемным вопросом является значение волеизъявления

собственника с точки зрения уголовно-правовой квалификации хищения и

процессуальных правомочий правоохранительных органов.

Для правильной квалификации необходимо рассмотреть вопрос о том, во

всех ли случаях похищенное имущество должно обладать таким признаком, как

вещественность и как решается вопрос об этом признаке предмета хищения в

случае посягательства на имущество находящееся на банковском вкладе или

счете. Кроме того, поскольку зачастую безналичные средства похищаются в

банке, маскируя хищение кредитным договором, коснемся вопроса определения

принадлежности денежных средств, которыми преступно завладевают.

Успех расследования обусловливается правильной квалификацией

преступлений, связанных с мошенничеством, а также знанием следователем и

оперативным работником методики расследования мошенничества и правильным

применением тактических приемов проведения отдельных следственных действий.

Объектом исследования служат преступные посягательства на собственности

- общественное отношение, охраняемое нормами уголовного права.

Предметом исследования работы выступают нормативно-правовые акты

Российской Федерации и опубликованная практика Верховного Суда Российской

Федерации за период с 1996 года по 2000 год:

Конституция Российской Федерации;

Уголовный кодекс Российской Федерации;

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая (в редакции

Федерального закона от 08.07.99 г. № 138-ФЗ);

постановление Пленума Верховного Суда РСФСР от 23.12.80 г. № 6 «О практике

применения судами РСФСР законодательства при рассмотрении дел о хищениях на

транспорте».

В качестве метода исследования выступают способы теоретического

исследования и практического осуществления воздействия норм уголовного

права на поведение людей, общественные отношения; а методики - обобщение

практики деятельности правоохранительных органов по борьбе с преступлениями

против собственности.

Методологическую основу работы составляют общенаучные методы:

системного анализа и обобщение норм права, научных материалов; частно-

научные методы: сравнительного правоведения, логический метод и другие.

Целью написания дипломной работы является систематизация имеющегося

материала о корыстных посягательствах на собственность, исследование

конструкций определенных составов и способов их совершения, квалифицирующих

признаков, определение момента окончания преступных деяний.

Основной задачей исследования, проведенного в моей дипломной работе,

является рассмотрение наиболее важных вопросов, связанных с применением

действующего законодательства об уголовной ответственности за хищения

чужого имущества:

. к первой группе вопросов относятся те, которые решаются исходя из общего

понятия хищения, данного в уголовном законодательстве и теоретических

работах по уголовному праву;

. вторая группа вопросов касается особенностей общих признаков состава

преступления, посягающего на собственность;

. третья группа вопросов рассматривает уголовную ответственность за

отдельные виды хищений чужого имущества.

Работа основана на изучении уголовного законодательства,

предусматривающего уголовную ответственность за хищения чужого имущества.

Выводы основываются на доктринальном и судебном толковании,

почерпнутом из опубликованных комментаторских работ российских юристов,

судебной практики по конкретным уголовным делам и руководящих постановлений

и определений высших судебных инстанций.

Дипломная работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка

использованных источников и литературы.

ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО: ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ

1.1. Понятие мошенничества в уголовном праве России

Видовым объектом мошенничества являются отношения собственности,

непосредственным - ее конкретная форма: государственная, муниципальная,

частная или собственность общественных организаций Предметом мошенничества

могут быть любые объекты права собственности, указанные в Гражданском

кодексе - вещи, включая деньги, ценные бумаги, а также имущественные права,

причем предметом может выступать как движимое, так и недвижимое имущество.

Объективная сторона мошенничества заключается в противоправном

безвозмездном завладении чужим имуществом или правом на имущество путем

обмана или злоупотребления доверием с целью обратить это имущество в свою

пользу или пользу других лиц. Обязательным признаком объективной стороны

является способ совершения преступления, который отличает мошенничество от

других форм хищения: путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман - это введение в заблуждение, сообщение ложных сведений,

информации о чем-либо либо умолчание, о сведениях, которые лицо обязаны

было довести до контрагента. Формы обмана могут быть самыми разнообразными.

Наиболее распространено использование поддельных документов (бланков,

печатей, доверенностей, удостоверений личности и т.п.). В этом случае

возникает проблема соотношения мошенничества с таким преступлением, как

должностной или служебный подлог и подделка, изготовление или использование

поддельных документов. Само по себе использование поддельных документов для

завладения имуществом или правом на имущество входит в объективную сторону

мошенничества и не подлежит самостоятельной уголовно-правовой оценке. В

этой связи составы мошенничества и преступления, предусмотренного ч. 3 ст.

327 УК, соотносятся между собой как целое и часть, при котором в качестве

целого выступает мошенничество, а в качестве части - использование

поддельных документов. При данном виде конкуренции предпочтение отдается

целому и действия квалифицируются как мошенничество. Иное дело -

изготовление поддельных документов. Оно не охватывается составом

мошенничества и подлежит самостоятельной квалификации по ч. 1 или 2 ст. 327

УК либо по ст. 292 УК. По форме обман может носить устный или письменный

характер, совершается с помощью использования информации на

магнитоносителях и иных средств ее передачи. Наконец, могут умалчиваться

сведения, сообщение которых носит обязательный характер.

Мошеннический обман может касаться личности самого преступника, таких

способов множество, приведем наиболее распространенные:

субъект выдает себя за должностное лицо и на этом основании получает деньги

или имущество в качестве взятки,

мошенник выдает себя за представителя власти и на этом основании

завладевает имуществом или деньгами в качестве штрафов, сборов;

мошенник завладевает имуществом, предъявляя поддельные доверенности или

поддельные документы, удостоверяющие личность.

Обман может быть связан с характеристикой предмета хищения. В этом

случае мошенник сообщает ложную информацию относительно количества,

качества, потребительских свойств, стоимости и самого наличия данных

предметов (реализация фальсифицированных или не существующих товаров,

использование денежных или вещественных «кукол» и т.д.). Пожалуй, чаще

всего мошеннический обман связан с основаниями получения имущества или

денежных средств, например пенсий. При данном хищении субъект либо вообще

не имеет права на получение пенсии, но оформляет ее с помощью подложных

документов, либо незаконно получает надбавки к пенсии. В настоящий момент

появился новый вид мошенничества - незаконное получение пособия по

безработице либо незаконное увеличение его размера, когда с места прежней

работы представляются документы, не соответствующие действительности.

Незаконное получение заработной платы, премий, пособий и т. д. чаще всего

тоже связано с применением обмана, касающегося оснований получения

имущества. К данной категории мошенничества можно отнести завладение

денежными средствами или получение права на имущество с использованием

электронной вычислительной техники, когда оператор ЭВМ, либо лицо,

осуществляющее несанкционированное проникновение в компьютерные сети, путем

введения заведомо ложной информации, касающейся оснований получения

денежных средств, незаконно получает имущество. Обман может касаться

обстоятельств, фактов передачи имущества или права на имущество.

Примером может служить так называемое мнимое посредничество, когда

мошенник склоняет другое лицо к передаче взятки якобы должностному лицу,

либо соглашается на высказанную просьбу передать вознаграждение

должностному лицу. Иногда выделяют еще и обман в намерениях, когда виновный

обманывает потерпевшего относительно своих будущих намерений по поводу

переданного имущества[1]. Мне кажется, что обман относительно будущих

намерений есть не что иное, как завладение имуществом путем злоупотребления

доверием. Однако нельзя не согласиться с тем, что обман и злоупотребление

доверием настолько тесно связаны, что иногда их трудно различить. Недаром

иногда обман характеризуют как сообщение ложной информации о фактах

прошлого и настоящего, а злоупотребление доверием - о будущих фактах. Как

бы то ни было, законодатель называет два способа мошенничества.

При злоупотреблении доверием виновный завладевает чужим имуществом или

приобретает право на имущество, используя доверительные отношения, которые

возникли между ним и собственником или законным владельцем имущества.

Причем в основе этих отношений чаще всего должны лежать какие-то основания:

гражданско-правовые (договоры купли-продажи, обмена, поручения,

подряда, контрактации и т.д.); трудовые, родственные или дружеские

отношения, авторитет должностного или служебного положения лица. Наиболее

распространены следующие формы злоупотребления доверием:

оказание посреднических услуг по приобретению каких-либо товаров без

намерения выполнить свои обязательства,

заключение договора займа без намерения отдать долг;

получение денежных авансов без фактического намерения исполнить

обязательства, взятые на себя по договору подряда или трудовому соглашению;

получение предоплаты по договорам купли-продажи, поставки без намерения

исполнить договор;

обращение в собственность имущества, взятого по договору бытового проката

без намерения вернуть имущество;

получение кредитов в банках или иных финансовых учреждениях без намерения

их возврата,

страховое мошенничество, при котором оформляется договор накопительского

страхования без намерения выплачивать страховую сумму;

финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого

«имущественного найма» денег без намерения их возврата (пирамидальные

структуры типа «МММ»);

мошенничество на рынке ценных бумаг, когда выпускаются заведомо не

обеспеченные акции, облигации и иные ценные бумаги;

мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного

управления имуществом), когда преступник заведомо не намерен вернуть

имущество собственнику.

При всех обстоятельствах при злоупотреблении доверием, так же как и при

обмане, для признания действия мошенническим необходимо доказать, что

умысел виновного на завладение имуществом или на получение права, на

имущество возник до момента заключения того или иного договора. В том

случае, если лицо в момент заключения договора намеревалось выполнить свои

обязательства, но сложившиеся обстоятельства помешали этому, либо намерение

присвоить полученное по договору возникло уже в процессе его исполнения,

либо, наконец, не удалось доказать, что умысел на изъятие имущества, возник

до момента заключения договора, действия виновного не образуют

мошенничества, а должны расцениваться как иные формы хищения либо

гражданско-правовые деликты.

Отличительной особенностью объективной стороны мошенничества является

то, что потерпевший добровольно передает имущество или представляет

мошеннику право на имущество. При этом добровольность не свидетельствует о

законности действий мошенника, данная сделка юридически ничтожна, поскольку

она совершена с пороком воли субъекта.

С объективной стороны мошенничество является материальным составом

преступления и закончено с момента, когда виновный получает возможность

распорядиться имуществом либо реализовать право на имущество.

Субъективная сторона мошенничества выражается в прямом умысле, при

котором субъект осознает, что он незаконно, безвозмездно путем обмана или

злоупотребления доверием завладевает чужим имуществом или приобретает право

на него, предвидит, что в результате этого собственнику или законному

владельцу имущества будет причинен прямой реальный ущерб, и желает этого.

Обязательным элементом субъективной стороны мошенничества является

корыстная цель, которая состоит в обращении похищенного имущества в свою

пользу или пользу других лиц. При этом как прямой умысел на хищение, так и

корыстная цель должны сформироваться у виновного до момента совершения

мошеннических действий.

Субъект общий: физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего

возраста. Однако при одном из квалифицированных составов мошенничества,

который не относится к числу общих квалифицирующих признаков хищения (ч. 3

ст. 159 УК), указан специальный субъект: лицо, совершившее мошенничество с

использованием своего служебного положения. В качестве таковых могут

выступать как должностные лица либо лица, выполняющие управленческие

функции в коммерческих или иных организациях, так и не обладающие статусом

должностного лица, например государственные и муниципальные служащие,

работники иных предприятий. Главное, чтобы они при совершении мошенничества

использовали свои служебные обязанности, полномочия относительно изымаемого

имущества. При этом речь идет не о тех полномочиях, которые имеются у

материально ответственных лиц. Примерами мошенничества с использованием

своего служебного положения могут служить компьютерные хищения, совершаемые

работниками банковских и иных учреждении, страховое, финансовое, трастовое

мошенничество, мошенничество на рынке ценных бумаг и т.д.

1.2. Отграничение мошенничества от других составов преступлений

Мошенничество необходимо отграничивать от многих составов преступлений

и, прежде всего от иных форм хищений. Первым признаком, которые отличают

мошенничество от всех иных форм хищения, является внешняя добровольность

передачи имущества преступнику. Второе принципиальное отличие заключается в

предмете преступного посягательства. Во всех формах хищения закон в

качестве предмета хищения указывает только имущество, а в мошенничестве еще

и право на имущество.

Отграничим мошенничество от кражи[2]. Обобщая сделанные ранее

замечания, выделим следующие критерии. Во-первых, при краже предметом

хищения может быть только имущество, при мошенничестве предметом выступает

как имущество, так и право на имущество. Во-вторых, при краже имущество

изымается у потерпевшего помимо его роли, тайно от него. При мошенничестве

собственник или законный владелец сам передает имущество преступнику,

будучи введенным им в Заблуждение путем обмана или злоупотребления

доверием. В-третьих, при мошенничестве имущество преступнику должно

передавать дееспособное лицо, чьи действия по распоряжению имуществом

должны быть юридически значимыми. Если путем обмана или злоупотребления

доверием завладевают имуществом недееспособного или ограниченно

дееспособного в силу возраста или психического расстройства лица, то

поведение преступника образует кражу, а не мошенничество, поскольку воля

таких лиц юридически ничтожна. В-четвертых, при мошенничестве лицо передает

преступнику имущество для осуществления каких-либо юридических полномочий:

владения, пользования иногда распоряжения. Если собственник сам передаст

преступнику имущество, но не для осуществления каких-либо полномочий, а для

чисто технических функций (для примерки, осмотра, оценки) - на лицо кража,

а не мошенничество. В-пятых, элементы обмана могут присутствовать не только

в мошенничестве, но и в краже. Но при мошенничестве обман является способом

завладения имуществом, а при краже обман направлен на получение доступа к

имуществу, которое в дальнейшем изымается тайно от собственника.

Очень сложно отграничить мошенничество от присвоения и растраты,

поскольку способ завладения имуществом может совпадать. Как при

мошенничестве, так и при присвоении и растрате собственник сам добровольно

передает преступнику свое имущество. И в том, и в другом случае виновный

совершает хищение, злоупотребляя доверием собственника либо законного

владельца. Особенно сложно разграничивать данные преступления в настоящее

время, когда в мошенничестве появился новый квалифицирующий признак - с

использованием служебного положения липа. По моему мнению, разграничение

можно провести по следующим критериям.

Во-первых, при мошенничестве потерпевший передает имущество преступнику

под влиянием обмана или злоупотребления доверием; при присвоении и растрате

имущество передается виновному на законных основаниях, вытекающих из

трудовых или гражданско-правовых отношений.

Во-вторых, при мошенничестве передача имущества носит законный характер

только внешне, по существу впадение имуществом незаконно, поскольку данная

сделка совершается с пороком воли субъекта и юридически ничтожна. При

присвоении и растрате передача имущества и, стало быть, владение этим

имуществом со стороны виновного носит законный характер не только по форме,

но и по содержанию.

В-третьих, могут различаться полномочия, которые передаются виновном

лицу. При мошенничестве имущество может передаваться преступнику в

собственность, при присвоении и растрате передача собственности или права

собственности на имущество материально ответственному лиц в принципе

невозможно. Имущество ему передается для распоряжения, управления, доставки

или хранения.

В-четвертых, при мошенничестве умысел виновного на завладение

переданного имущества возникает до передачи имущества, до заключения

договора. При присвоении и растрате умысел виновного возникает лишь в тот

момент, когда имущество находится у него на законных основаниях. Поэтому

при мошенничестве с использованием своего служебного положения виновный

завладевает чужим имуществом, заранее зная, что он не выполнит своих

обязательств перед собственником. Например, работник страховой компании

заключает договор страхования, заранее зная, что страховая сумма выплачена

не будет. Иное дело - присвоение и растрата с использованием служебного

положения. Здесь страховая компания действительно выполняла свои

обязательства по договорам и выплачивала суммы. Но одно из должностных лиц

этой компании с использованием своего служебного положения завладевает уже

не деньгами клиента, а деньгами компании, которые ему вверены.

Мошенничество следует отличать, как ни странно это звучит, от

насильственного грабежа и разбоя. Необходимость разграничения возникает в

том случае, если потерпевший сам, своими руками передает при грабеже и

разбое принадлежащее имущество. Но при мошенничестве виновный убеждает

потерпевшего в правомерности своих имущественных притязаний и поэтому

потерпевший добровольно, с осознанием законности, правомерности своих и

чужих действий передаст имущество виновному.

При грабеже и разбое, так же как и при вымогательстве, передача

имущества происходит, вынуждено, потерпевший осознает неправомерность как

своих, так и чужих действий. Различаются данные преступления по характеру

насилия. В принципе, обман - это так называемое информационное насилие. При

грабеже и разбое насилие носит неинформационный характер.

Наиболее сильно мошенничество соприкасается с составом преступления,

предусмотренного ст. 165 УК, - причинение имущественного ущерба путем

обмана или злоупотребления доверием. Способ обогащения при этих двух

преступлениях одинаков -использование обмана или злоупотребления доверием.

Различается механизм обогащения. При мошенничестве происходит изъятие

имущества, когда оно уже находилось в фондах собственника и преступник

использует обман или злоупотребляет доверием собственника для извлечения

имущества из этих фондов. Потерпевшему при этом причиняется прямой реальный

ущерб. Причиняя имущественный ущерб путем обмана или злоупотребления

доверием, преступник не дает возможность поступить данному имуществу в

фонды собственника, то есть речь идет об ущербе в виде упущенной выгоды.

Мошенничество может соприкасаться с таким преступлением, как

лжепредпринимательство[3]. Возникает это в том случае, когда способом

мошенничества является создание лжепредприятий и заключение заведомо

фиктивных договоров от имени данных предприятий с целью завладеть

имуществом или денежными средствами. Здесь возможно несколько вариантов

юридической оценки. При первом варианте предприятия как юридического лица

вообще не существует, оно не зарегистрировано в установленном законом

порядке, уставные документы, юридический адрес, печати и все остальные

реквизиты, характерные для юридического лица, - поддельные, фиктивные. В

данной ситуации состава ст. 173 УК не возникает, создание лжефирмы - это

способ мошенничества, потому действия виновных должны квалифицироваться

только как мошенничество. Второй вариант состоит в том, что предприятие

существует юридически, оно зарегистрировано в установленном законом

порядке, имеет подлинные печати, уставные документы, на законных основаниях

открыло расчетный счет. Но предприятия как юридического лица не существует

фактически, ибо оно создано не для коммерческой деятельности, а для

обманного получения кредитов, прикрытия незаконной деятельности, в нашем

случае - мошеннической деятельности. При такой ситуации договоры от имени

лжепредприятия заключаются заведомо с целью мошенничества, без намерения

возврата кредита или исполнения обязательства такого лжепредприятия по

заключенным договорам. В данном случае действия виновных следует

квалифицировать по двум статьям Уголовного кодекса: мошенничество и

лжепредприниматедьство, поскольку страдают разные объекты, каждый из

которых нуждается в самостоятельной уголовно-правовой оценке. Наконец,

возможна третья ситуация, но в момент получения кредита незаконным путем не

преследовала цель завладения кредитными средствами, а намеревалась

использовать полученный кредит либо для производственной деятельности

другой реально существующей коммерческой организации, либо на личные нужды

должностных лиц, но с намерением возврата кредита. При таких

обстоятельствах мошенничество отсутствует и действия следует

квалифицировать только по ст. 173, а в случае невозврата кредита - еще и по

ст. 177 УК.

Таков же механизм разграничения преступлений, предусмотренных ст. 176 и

177 УК от состава мошенничества. При незаконном получении кредита

индивидуальным предпринимателем или руководителем предприятия путем

предоставления заведомо ложных сведений о финансовом положении виновные,

тем не менее, рассчитывают вернуть данный кредит банку или иному кредитору.

В этом случае, если будет доказан умысел на невозврат кредита и обращение

его в свою пользу или в пользу других лиц в момент получения кредита,

действия виновного квалифицируются только как мошенничество и не образуют

совокупности со ст. 176 УК, не содержат они и признаков состава

преступления, предусмотренного ст.177 УК.

Мошенничество не редко имеет точки соприкосновения с преступлениями,

предусмотренными ст. 186 и 187 УК, которые устанавливают ответственность за

фальшивомонетничество. Уголовная ответственность за изготовление или сбыт

поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК) наступает только в случае

подделки денежных знаков, находящихся в данный момент в обращении и

являющихся законным платежным денежным средством в том или ином государстве

или группе государств. В случае, если подделываются денежные знаки, изъятые

из оборота, не являющиеся платежными средствами, действия квалифицируются

как мошенничество. Таким же образом оценивается грубая, очевидная подделка

денежных знаков, которая может быть распознана и рассчитана на обман

отдельных лиц. При «фальшивомонетничестве» денежные знаки имеют высокое

качество подделки и в силу этого определенное время могут находиться в

обращении. Изготовление поддельных кредитных и расчетных карт или иных

платежных документов всегда преследует цель последующего завладения

имуществом и денежными средствами по данным документам, поэтому всегда

образует совокупность с оконченным мошенничеством или с покушением либо с

приготовлением к мошенничеству, в зависимости от момента обнаружения

подделки. При этом необходимо иметь в виду, что уголовно наказуемым

является приготовление только к тяжким и особо тяжким преступлениям, а

мошенничество становиться таковым лишь при наличии квалифицирующих

признаков - ч. 2, 3 и 4 ст. 159 УК. Сбыт поддельных документов, указанных

в ст. 187 УК, не требует квалификации по совокупности статей, если он

является способом противоправного и безвозмездного завладения чужим

имуществом или приобретения права на данное имущество.

1.3. Признаки мошенничества в рамках общих признаков хищения

Уяснение общих признаков хищения облегчает анализ мошенничества как

преступления против собственности, способствует правильной квалификации,

отграничению от других преступлений и от действий, не наказуемых в

уголовном порядке.

Примечание к ст. 158 УК РФ гласит: «Под хищением в статьях настоящего

кодекса понимается совершенные с корыстной целью противоправные

безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного

или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого

имущества»[4]. Одно из центральных мест в этом определении занимает понятие

имущества. Хищение — это всегда имущественное преступление. Имущество

представляет собой предмет хищения, который следует обличать от объекта —

общественных отношений собственности. Теория уголовного права и практика

выработали систему признаков имущества как обязательного элемента состава

любого хищения. Прежде всего, предмет хищения, всегда материален,

составляет часть материального мира, обладает признаком вещи. Это так

называемый физический признак предмета хищения. Не могут быть предметом

хищения как имущественного преступления идеи, взгляды, проявления

человеческого разума, информация. О хищении интеллектуальной собственности

можно говорить лишь в фигуральном смысле, имея в виду, к примеру, плагиат.

Не может быть предметом, хищения (ввиду отсутствия вещного признака)

электрическая или тепловая энергия. Незаконное самовольное использование в

корыстных целях этих видов энергии может образовать состав иного

преступления против собственности.

Второй признак предмета хищения — экономический. Предметом хищения

может быть только вещь, имеющая определенную экономическую ценность.

Обычное выражение ценности вещи — ее стоимость, денежная оценка. Поэтому

деньги, валютные ценности и другие ценные бумаги (акции, облигации, ваучеры

т. п.), являющиеся эквивалентом стоимости, тоже могут быть предметом

хищения. И, напротив, не могут быть предметом хищения вещи, практически

утратившие хозяйственную ценность, или природные объекты, в которые не

включен труд человека. Последнее обстоятельство имеет значение для

отграничения хищений от ряда хозяйственных преступлений в сфере

использования природных ресурсов. Незаконное обращение в свою собственность

продуктов природа извлеченных из естественного состояния путем приложения

труда, образует хищение.

Ввиду отсутствия экономического признака не могут рассматриваться в

качестве имущества документы неимущественного характера, а также документы,

которые не являются носителями стоимости, но лишь предоставляют право на

получение имущества (доверенности, накладные, квитанции и т. д.). Хищение

такого документа с целью последующего незаконного получения по нему

имущества представляет собой приготовление к мошенничеству. Сказанное

относится и легитимационным знакам (жетонам, номеркам и т. п.).

Ответственность за хищение документов, штампов, печатей, не связанное с

завладением имуществом, наказывается по ст. 195 УК.

Третий признак предмета хищения — юридический. Таким предметом может

выступать лишь чужое имущество, о чем прямо сказано в определении.

Суммируя сказанное, можно утверждать, что имущество как предмет хищения

— это вещи, деньги, ценные бумаги и другие предметы материального мира,

обладающие стоимостью, по поводу вторых существуют отношения собственности,

нарушаемые преступлением[5].

Предметом хищения может быть как движимое, так и недвижимое имущество.

Некоторые виды недвижимого имущества по своим объективным свойствам

практически не могут быть похищены тайно (дом, земельный участок), но могут

быть похищены путем обмана, насилия или угрозы. Так, в последнее время

участились случаи хищения приватизированных квартир.

Предметом хищения может быть и имущество, изъятое из гражданского

оборота. Но если похищается имущество, владение которым и оборот которого

представляют угрозу общей безопасности или здоровью населения (оружие, яды,

наркотические средства, радиоактивные вещества), то содеянное

квалифицируется не как имущественное преступление, а по соответствующим

статьям главы десятой УК.

Важнейшим элементом законодательного определения хищения является

обобщенная характеристика действия, которая предполагает «изъятие и (или)

обращение чужого имущества в пользу виновного иди других лиц».

При совершении хищения имущество изымается из обладания собственника

или лица, в ведении либо под охраной которого оно находится. Если имущество

по тем или иным причинам уже выбыло из обладания собственника, то

завладение таким предметом не образует хищения. Находящимся в обладании

собственника следует считать не только специально охраняемое или запертое

имущество, но и такое, к которому открыт доступ — на территории

предприятия, в помещении учреждения, на строительной площадке или в другом

месте осуществления хозяйственной деятельности, на транспортном средстве, а

также в любом месте, где оно временно находится без присмотра, если эго

имущество не утрачено собственником

Изъятие имущества при хищении сопровождается обращением его виновным в

свою пользу или в пользу других лиц, то есть установлением фактического

обладания вещью, «господства над вещью». Похитивший имущество владеет,

пользуется и распоряжается имуществом как своим собственным, он как бы

ставит себя на место собственника, но юридически собственником не

становится.

Нельзя приобрести право собственности преступным путем. Поэтому хищение

не впечет за собой утраты потерпевшим права собственности на похищенную

вещь. Этим можно объяснить, почему в определении хищения говорится об

обращении чужого имущества не в собственность виновного, а в пользу

виновного или других лиц. Однако это не означает, что хищением следует

считать и временное корыстное использование чужой вещи. Напротив, не

является хищением временное позаимствование чужого имущества.

Изъятие чужого имущества и обращение его виновным в свою пользу обычно

происходят одномоментно, совершаются одним действием. Если же процесс

хищения имеет протяженность во времени, то именно указание на обращение

имущества в пользу виновного характеризует момент окончания преступления:

виновный противоправно приобретает возможность распоряжаться и пользоваться

чужим имуществом как своим собственным. Если виновный не получил

возможности распорядиться по своему усмотрению или пользоваться изъятым

имуществом, т. е. не довел преступление до конца по причинам, не зависящим

от его волн, содеянное надлежит квалифицировать как покушение на хищение.

Возвращение похищенного или возмещение причиненного имущественного вреда

виновным, когда хищение окончено, как правило, не устраняет состава

преступления, но должно учитываться при индивидуализации ответственности и

наказания

Для признания хищения оконченным не требуется, чтобы виновный

Страницы: 1, 2